Экономическая безопасность. Мошенничество. Кадровая безопасность

Анонс: «Экономическая безопасность бизнеса: как защититься от мошенничества и укрепить кадровую безопасность»

В современном бизнесе риски подстерегают на каждом шагу: от финансового мошенничества до угроз со стороны недобросовестных сотрудников. Как выстроить надёжную систему защиты активов и данных компании?

В статье разберём:

• что входит в понятие экономической безопасности предприятия;
• какие виды мошенничества наиболее опасны для бизнеса;
• как выявить и предотвратить внутренние угрозы;
• какие меры кадровой безопасности реально работают;
• как создать комплексную систему защиты бизнеса.

Материал будет полезен руководителям, собственникам бизнеса, финансовым директорам и специалистам по безопасности.

---

Экономическая безопасность. Мошенничество. Кадровая безопасность

Что такое экономическая безопасность предприятия

Экономическая безопасность — это состояние защищённости хозяйствующего субъекта от внешних и внутренних угроз, позволяющее стабильно достигать бизнес‑целей.

Ключевые компоненты экономической безопасности:

• финансовая безопасность (защита активов, контроль денежных потоков);
• информационная безопасность (сохранение коммерческой тайны, защита данных);
• кадровые риски (предотвращение злоупотреблений персонала);
• правовая безопасность (соблюдение законодательства, защита от рейдерства);
• операционная безопасность (надёжность бизнес‑процессов).

Основные виды мошенничества в бизнесе

Злоумышленники используют разнообразные схемы для незаконного присвоения активов компании:

Финансовое мошенничество:

• фальсификация отчётности;
• незаконное списание средств;
• махинации с кредитами и гарантиями.

Контрактное мошенничество:

• заключение договоров с фиктивными поставщиками;

• завышение цен в контрактах с «дружественными» контрагентами;
• двойной платёж по одному договору.

Мошенничество с активами:

• незаконная продажа имущества компании;
• присвоение товарно‑материальных ценностей;
• манипуляции с инвентаризацией.

Кибермошенничество:

• фишинг и поддельные платёжные поручения;
• взлом бухгалтерских систем;
• кража коммерческой информации.

Налоговое мошенничество:

• создание фирм‑однодневок;
• искусственное дробление бизнеса;
• сокрытие доходов.

Кадровая безопасность: внутренние угрозы и их профилактика

До 70 % экономических преступлений совершаются сотрудниками компании. Основные риски:

• злоупотребление полномочиями (нецелевое использование ресурсов);
• конфликт интересов (сделки с аффилированными лицами);
• утечка информации (продажа коммерческих секретов);
• фальсификация документов (начисление завышенной зарплаты, премий);
• саботаж (намеренное нарушение процессов).

Механизмы обеспечения кадровой безопасности

1. Тщательный отбор персонала:
   • проверка рекомендаций и прошлого места работы;
   • анализ социальных сетей;
   • тестирование на полиграфе (при необходимости).

2. Чёткие регламенты и контроль:

   • разграничение полномочий;
   • двойная подпись на ключевых документах;
   • регулярная ротация ответственных лиц.

3. Мониторинг поведения сотрудников:

   • анализ аномалий в расходах и операциях;
   • контроль доступа к конфиденциальной информации;
   • наблюдение за подозрительной активностью.

4. Корпоративная культура и мотивация:

   • прозрачная система вознаграждений;
   • программы лояльности;
   • каналы анонимного сообщения о нарушениях.

5. Юридическая защита:

   • подписание NDA (соглашений о неразглашении);
   • включение в трудовые договоры пунктов об ответственности;
   • регулярное обучение по комплаенсу.

Комплексная система экономической безопасности

Для эффективной защиты бизнеса необходим системный подход:

1. Оценка рисков:

   • аудит текущих уязвимостей;
   • составление карты рисков;
   • ранжирование угроз по значимости.

2. Разработка политики безопасности:

   • утверждение регламентов и инструкций;
   • определение зон ответственности;
   • установление процедур реагирования.

3. Технические меры:

   • системы видеонаблюдения и контроля доступа;
   • DLP‑системы (защита от утечек данных);
   • двухфакторная аутентификация;
   • резервное копирование информации.

4. Регулярный мониторинг:

   • внутренние проверки и ревизии;
   • внешний аудит безопасности;
   • обновление защитных мер.

5. Реагирование на инциденты:

   • алгоритм действий при выявлении мошенничества;
   • взаимодействие с правоохранительными органами;
   • восстановление ущерба.

Типичные ошибки в обеспечении безопасности

Компании часто недооценивают риски из‑за:

• отсутствия регулярной оценки угроз;
• недостаточного контроля за ключевыми процессами;
• слабой проверки кандидатов при найме;
• игнорирования «человеческого фактора»;
• экономии на системах защиты.

Заключение

Экономическая безопасность — не разовая мера, а непрерывный процесс. Чтобы минимизировать риски:

• проводите регулярный аудит уязвимостей;
• внедряйте многоуровневую систему контроля;
• обучайте сотрудников основам безопасности;
• используйте современные технические решения;
• оперативно реагируйте на подозрительные ситуации.

Комплексный подход к защите активов, информации и персонала позволит:

• снизить финансовые потери от мошенничества на 40–60 %;
• предотвратить утечки коммерческой тайны;
• укрепить доверие партнёров и инвесторов;
• обеспечить стабильное развитие бизнеса.

Начните с малого — проведите аудит самых уязвимых процессов и постепенно выстраивайте систему защиты, адаптированную под специфику вашей компании.

Автор:  Библиотека Бизнес-школы ITC Group